Критерии возможного отнесения субъектов к субъектам нелегальной деятельности на финансовом рынке
Виды финансовых услуг
Наиболее часто встречающиеся примеры нелегальной финансовой деятельности
Примечание
Выдача займов (кредитов) населению
Кредитор (тот, кто предоставляет займы (кредиты)) не является:
- кредитной организацией;
- микрофинансовой организацией;
- кредитным потребительским кооперативом;
- сельскохозяйственным кредитным потребительским кооперативом;
- ломбардом.
На официальном сайте Банка России можно проверить информацию:
- о кредитных организациях – по адресу www.cbr.ru в разделе «Информация по кредитным организациям» - «Справочник по кредитным организациям»
(http://www.cbr.ru/credit/main.asp).
В форму запроса необходимо ввести название или известные реквизиты кредитной организации;
- о микрофинансовых организациях; кредитных потребительских кооперативах; сельскохозяйственных кредитных потребительских кооперативах; жилищных накопительных кооперативах; ломбардах – по адресу www.cbr.ru в разделе «Финансовые рынки» - «Надзор за участниками финансовых рынков» - «Микрофинансирование» - «Субъекты микрофинансирования»
(http://www.cbr.ru/finmarket/ supervision/sv_micro/).
Привлечение займов (вкладов) у населения
Заемщик (тот, кто привлекает займы (кредиты)) не является:
- кредитной организацией;
- микрофинансовой организацией;
- кредитным потребительским кооперативом;
- сельскохозяйственным кредитным потребительским кооперативом;
- жилищным накопительным кооперативом.
Операции с ценными бумагами
Организация, предлагающая осуществление операций на рынке ценных бумаг, не имеет лицензию Банка России (отсутствует в реестре).
Наличие лицензий (разрешений) на осуществление операций на рынке ценных бумаг можно проверить на сайте Банка России по адресу
www.cbr.ru в разделе «Финансовые рынки» - «Надзор за участниками финансовых рынков» - «Рынок ценных бумаг и товарный рынок»
(http://www.cbr.ru/finmarket/ supervision/sv_secur).
Услуги на рынке Форекс
Организация, предлагающая осуществление операций на рынке Forex, не имеет лицензию Банка России
Список форекс-дилеров, имеющих лицензию Банка России, размещен на сайте Банка России по адресу www.cbr.ru в разделе «Финансовые
2
Виды финансовых услуг
Наиболее часто встречающиеся примеры нелегальной финансовой деятельности
Примечание
рынки» - «Надзор за участниками финансовых рынков» - «Рынок ценных бумаг и товарный рынок» (http://www.cbr.ru/Content/ FileDocument/File/14180/ list_forex_dealers.xls).
Страхование
Организация предлагает ОСАГО по тарифу ниже базового.
Продажа полисов ОСАГО по заниженным ценам изначально свидетельствует о вероятности использования поддельных или недействительных бланков страховых полисов.
Наличие лицензии страховщика можно проверить на официальном сайте Банка России по адресу: www.cbr.ru в разделе «Финансовые рынки» - «Надзор за участниками финансовых рынков» - «Субъекты страхового дела» - «Реестры субъектов страхового дела» (http://www.cbr.ru/finmarkets/ default.aspx?Prtid=sv_insurance).
На официальном сайте Банка России опубликовано информационное письмо Банка России об участившихся случаях распространения предложений по продаже полисов ОСАГО по значительно заниженным ценам (http://www.cbr.ru/Content/Document/File/16660/Inf_note_jul_2115.pdf).
Если Вам не удалось идентифицировать субъекта, оказывающего финансовые услуги, Вы можете обратиться в Отделение-НБ Республика Башкортостан
по адресу 450008, г. Уфа, ул. Театральная, д. 3, или
на адрес электронной почты: 80svc_nadzor@cbr.ru, или
по телефону (347) 279-63-55.
Конфиденциальность обращения гарантируется!
О субъектах, имеющих признаки осуществления нелегальной финансовой деятельности, необходимо информировать:
- правоохранительные органы (органы МВД России по Республике Башкортостан, Прокуратуры Республики Башкортостан);
- Отделение - НБ Республика Башкортостан (адрес: 450008, г. Уфа, ул. Театральная, д. 3, или на адрес электронной почты: 80svc_nadzor@cbr.ru, или по телефону (347) 279-63-55).
Данные (при наличии), необходимые для отражения в письменном обращении в Отделение – НБ РБ или в правоохранительные органы, при выявлении субъектов с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке:
- наименование организации (Ф.И.О. – для индивидуального предпринимателя, физического лица), ИНН;
- характер (содержание) деятельности, имеющей признаки нелегальности;
- контактные данные лиц, пострадавших от нелегальной деятельности;
- документальное подтверждение деятельности:
а) оригиналы, копии, фото рекламных материалов (с указанием: СМИ, в котором (-ых) размещены материалы; адреса расположения наружных рекламных носителей);
б) копии (сканы, фото) договоров на предоставление финансовых услуг;
в) адреса (фото снаружи и внутри) помещений, в которых предоставляются финансовые услуги;
- ваши контактные данные (указание необязательно, информация может быть анонимной).